Finanzberatung, die zu Ihrem Leben passt

Ganzheitliche Beratung für Vermögensaufbau, Absicherung und Ruhestandsplanung – transparent, unabhängig und verständlich.

Kurzvorteile auf einen Blick:
individuelle Strategie | zertifizierte Finanzberater | klare Gebühren | digitale & persönliche Termine

Warum professionelle Finanzberatung heute entscheidend ist

Finanzentscheidungen wirken Jahrzehnte nach. Ob Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Immobilienfinanzierung oder die Optimierung bestehender Verträge – wir entwickeln eine maßgeschneiderte Finanzstrategie, die Ihre Ziele, Ihren Zeithorizont und Ihr Risikoprofil berücksichtigt. Sie erhalten klare Empfehlungen statt Produktdschungel.

Unser Beratungsansatz:

  • Unabhängig & objektiv: Fokus auf Ihre Ziele, nicht auf Provisionen
  • Strukturiert & verständlich: komplexe Themen in klarer Sprache
  • Messbar: regelmäßige Reviews, Benchmarks und Anpassungen
Finanzberater Wiener Neustadt & Neunkirchen - Roland Rath

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Unsere Leistungen im Überblick

Mit über einem Jahrzehnt Erfahrung in der Finanz- und Vermögensberatung verstehe ich die individuellen Bedürfnisse meiner Kunden. Als unabhängiger Finanzberater biete ich Lösungen, die genau auf Ihre Lebenssituation und Ziele abgestimmt sind. Dabei setze ich auf eine vertrauensvolle Zusammenarbeit, die Ihnen Sicherheit und Klarheit in allen finanziellen Entscheidungen bietet.

Vermögensaufbau & Geldanlage

Analyse Ihrer Ausgangssituation, Definition von Zielen und Risikotoleranz, Aufbau eines diversifizierten Portfolios (ETFs, Fonds, individuelle Bausteine) inklusive Rebalancing und Kostenkontrolle.

Altersvorsorge & Ruhestandsplanung

Prognose Ihrer Versorgungslücke, passende Vorsorgebausteine, steuerlich sinnvolle Entnahmestrategien für die Rente.

Absicherung & Risiko­management

Bedarfsgerechte Absicherung für Berufsunfähigkeit, Haftpflicht, Hinterbliebene und Gesundheit – mit Fokus auf Leistungsumfang und Preis-Leistung.

Immobilien & Finanzierung

Kauf- oder Anschlussfinanzierung, Tilgungs- und Zinsstrategie, Fördermittelprüfung sowie Einbindung der Immobilie in das Gesamtvermögen.

Finanzcheck & Vertragsoptimierung

Überprüfung bestehender Verträge, Transparenz über Kosten, sinnvolle Anpassungen statt teurer Neuabschlüsse.

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Welche Fragen möchten Sie klären?

So läuft Ihre Finanzberatung ab

  1. Kennenlernen (kostenfrei): Ziele, Wünsche, aktuelle Situation
  2. Analyse & Strategie: verständliches Konzept mit klaren Handlungsempfehlungen
  3. Umsetzung: Begleitung bei allen Schritten, digitale Unterschrift möglich
  4. Review: regelmäßige Überprüfung, Feinjustierung bei Lebensereignissen

Ergebnis: Eine Finanzplanung, die heute wirkt und morgen hält.

Was uns von anderen Finanzberatern unterscheidet

  • Transparente Vergütung: Honorar- oder gemischtes Modell – vorab klar definiert
  • Zertifizierte Expertise: anerkannte Qualifikationen und laufende Weiterbildung
  • Ganzheitliche Sicht: Finanzen, Steuern* und Absicherung im Zusammenhang
  • Digital & persönlich: Beratung vor Ort oder online, sicher und flexibel

* Keine Steuer- oder Rechtsberatung; auf Wunsch Abstimmung mit Ihrem Steuerberater/Anwalt.

Roland Rath | Unabhängige Finanzberatung

Häufige Fragen (FAQ)

Wir arbeiten transparent – je nach Projekt als Honorarberatung oder in Kombination mit Produktvergütung. Sie erhalten vorab ein verbindliches Angebot.

Nein. Wir empfehlen Lösungen, die zu Ihren Zielen passen, und legen Kriterien offen.

Das Erstgespräch dauert ca. 30–60 Minuten. Analyse und Konzept folgen in der Regel innerhalb weniger Tage. Umsetzung nach Ihrem Tempo.

Ja. Sicher per Videocall, mit digitalem Dokumentenaustausch und E-Signatur.

Roland Rath
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